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锦州银行大连4宗违法遭罚200万 存款虚增贷款以旧还新

作者: 来源:中经网财经 录入者:admin 审稿人:Admin 发布时间:2019年04月08日 点击数:

  中国经济网北京4月4日讯 银保监会网站今日公布的大连银保监局行政处罚信息公开表(大银保监罚决字〔2019〕69号、70号、71号、72号、73号)显示,锦州银行股份有限公司大连分行存在放松对企业贸易背景真实性的尽职审核,对贸易背景真实性的调查审核形式化,导致签发贸易背景虚假或不清的银行承兑汇票;向“四证”不全的商业性房地产开发项目提供融资;信贷管理不到位,贷款资金被挪用于偿还贷款本息,掩盖风险暴露;在存单质押贷款业务办理过程中,通过反复以贷转存虚增存款四宗违法违规行为。中国银行保险监督管理委员会大连监管局对其处以罚款合计200万元。此外,相关责任人路思伟被予以警告。

  大银保监罚决字〔2019〕69号显示,锦州银行股份有限公司大连分行存在放松对企业贸易背景真实性的尽职审核,对贸易背景真实性的调查审核形式化,导致签发贸易背景虚假或不清的银行承兑汇票的违法违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,中国银行保险监督管理委员会大连监管局对其处以罚款人民币五十万元。

  大银保监罚决字〔2019〕70号显示,锦州银行股份有限公司大连分行存在向“四证”不全的商业性房地产开发项目提供融资的违法违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,中国银行保险监督管理委员会大连监管局对其处以罚款人民币五十万元。

  大银保监罚决字〔2019〕71号显示,锦州银行股份有限公司大连分行存在信贷管理不到位,贷款资金被挪用于偿还贷款本息,掩盖风险暴露的违法违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,中国银行保险监督管理委员会大连监管局对其处以罚款人民币五十万元。

  大银保监罚决字〔2019〕72号显示,路思伟在锦州银行大连分行违法违规办理银行承兑汇票业务中负有直接管理责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,中国银行保险监督管理委员会大连监管局对其予以警告。

  大银保监罚决字〔2019〕73号显示,锦州银行股份有限公司大连分行存在在存单质押贷款业务办理过程中,通过反复以贷转存虚增存款的违法违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,中国银行保险监督管理委员会大连监管局对其处以罚款人民币五十万元。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

  (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

  (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

  (四)未按照规定进行信息披露的;

  (五)严重违反审慎经营规则的;

  (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定:银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:

  (一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

  (二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;

  (三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

  以下为处罚原文:

锦州银行大连4宗违法遭罚200万 存款虚增贷款以旧还新
锦州银行大连4宗违法遭罚200万 存款虚增贷款以旧还新
锦州银行大连4宗违法遭罚200万 存款虚增贷款以旧还新
锦州银行大连4宗违法遭罚200万 存款虚增贷款以旧还新
锦州银行大连4宗违法遭罚200万 存款虚增贷款以旧还新

 

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